خانم روری رویاتی در حومه جاکارتا دستفروشی می‌کرد. کسب‌وکار او از وقتی با اپلیکیشن گرب (Grab) آشنا شد، متحول شد. گرب یک استارت‌آپ ارسال غذا و پرداخت دیجیتال است که در انقلاب تکنولوژی مالی جنوب شرق آسیا پیشتازی می‌کند. غذاهای خانم روری حالا در میان ترافیک پرازدحام خیابان‌های پایتخت اندونزی در پشت موتور جابه‌جا می‌شود و سیستم حسابداری دستی او هم به صورت اتوماتیک، دیجیتال‌سازی شده است. مشتریانی که قبلا پول نقد به او می‌پرداختند، حالا با گوشی‌های هوشمند خود این کار را انجام می‌دهند.
این تنها یک نمونه از اثرات متحول‌کننده تکنولوژی مالی در کل آسیا است. نیروهای ویران‌گر پلت‌فرم‌های پرداخت دیجیتال که قبلا در چین مورد استقبال ده‌ها میلیون مشتری قرار گرفتند، حالا در کل جنوب شرق آسیا، منطقه‌ای با 655 میلیون جمعیت، در حال گسترش هستند.
شرکت‌های تکنولوژی مالی مثل انت فایننشال، Paytm و Go-Jek جزو بزرگ‌ترین کسب‌وکارهای مخل منطقه هستند و تهدیدی برای بانک‌های سنتی و دیگر موسسه‌های مالی محسوب می‌شوند. برخی از این پلت‌فرم‌ها خیلی بهتر از بانک‌های سنتی هستند و در واقع شکافی که این بانک‌ها یا تمایل نداشتند و یا نمی‌توانستند پر کنند، از بین می‌برند. علاوه بر امکان پرداخت‌های الکترونیک، این پلت‌فرم‌ها وام‌های اینترنتی، کارت‌های اعتباری، خدمات بیمه دیجیتال و سایر خدمات را ارائه می‌کنند.
مدل‌های کسب‌وکار آنها به الگویی برای دیگر نقاط دنیا هم تبدیل شده است. کارشناسان می‌گویند، انقلاب مالی از آسیا شروع شده و به طور کلی آسیا در این زمینه 12 سال از بقیه دنیا جلوتر است. دلیل این موضوع این نیست که آسیا در عرصه تکنولوژی برتر است، بلکه تقاضا برای سرویس‌های دیجیتال و موبایل در این منطقه به میزان قابل توجهی بالاتر است.
چین با 266 استارت‌آپ تکنولوژی مالی، پیشتاز کشورهای منطقه است و هند با 190 استارت‌آپ جایگاه دوم را دارد. Paytm که در سال 2010 در هند تاسیس شده، در حال حاضر بیش از 350 میلیون کاربر دارد که بیشتر از کل جمعیت آمریکا است. این شرکت از پلت‌فرم پرداخت به عنوان سکویی برای خدمات دیگر مثل فروش طلا، ارائه خدمات بیمه و تبادل ارز استفاده می‌کند.
تحلیل‌گران هشدار می‌دهند با ادامه این روند، بانک‌های متوسطی که نتوانند خودشان را با تکنولوژی‌های جدید تطبیق دهند، یا از بین می‌روند و یا مجبورند با بانک‌های بزرگ ادغام شوند.